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Perfil de investidor: saiba o que é e como descobrir o seu!

calendar_month 12/10/2021

Quando falamos de investimentos, é preciso desmistificar que, para que você possa realizar bons investimentos, é necessário ter um grande patrimônio, um negócio multimilionário, ganhar na loteria ou ter uma herança. Dentro das possibilidades de cada perfil de investidor, todos podem fazer parte do mundo dos investimentos.

Neste artigo, iremos falar mais sobre o que é o perfil de investidor e como descobrir o seu. Boa leitura!

O que é o perfil de investidor?

Todo mundo que pensa em investir precisa saber o seu perfil antes de sair colocando seu dinheiro em investimentos errados. Para isso, existe o perfil do investidor.

Através de uma análise que junta objetivos, necessidades, prioridades e tolerância a riscos do investidor, serão traçados três tipos de perfis de investidor: conservador, moderado ou arrojado (também chamado de agressivo).

O processo de identificação e análise do perfil de investidor também pode ser chamado de suitability, que é o termo utilizado em inglês. Ele é calculado através de questionários em que a pessoa que quer investir precisa responder quais são as suas prioridades, prazos e sua relação com perdas nos investimentos.

É fundamental que você realize o suitability se estiver dando os primeiros passos no mundo dos investimentos. Assim, será possível entender os seus limites no momento de alocar seus ativos.

Com as informações presentes no perfil de investidor, fica bem mais fácil para o investidor traçar quais as melhores estratégias que serão utilizadas no momento realizar investimentos e encontrar produtos que sejam mais adequados ao seu perfil.

Quais são os tipos de perfil de investidor?

Como dissemos acima, existem três principais tipos de perfil de investidor, com suas características individuais. Vamos falar mais sobre eles abaixo.

Conservador

O investidor conservador é aquele que abre mão de ir em busca de maiores rentabilidades, uma vez que, como o próprio nome sugere, prioriza a segurança em seus investimentos, tendo tolerância extremamente baixa a riscos.

Esse tipo de perfil de investidor normalmente tem maior necessidade de preservar seu patrimônio e a liquidez. Por conta disso, eles investem, mais comumente, em ativos de renda fixa, como títulos do Tesouro Direto, por exemplo. 

Moderado

Como diz o nome, o perfil de investidor moderado é associado àqueles que aceitam um pouco mais de risco para que possam atingir uma rentabilidade maior. Ele também poderá realizar investimentos conservadores, como a renda fixa, mas, como tem disposição para arriscar mais, pode investir também em produtos de renda variável, como ações e fundos imobiliários.

Arrojado (ou agressivo)

Seguindo a lógica de que o investidor conservador não assume riscos e o moderado está mais aberto, podemos entender como o perfil de investidor arrojado (também conhecido como agressivo) aquele que, por estar em busca de retornos ainda mais altos, abre mão de parte da segurança.

Assim, o investidor arrojado investe um percentual maior da sua carteira em investimentos mais arriscados. Entre as opções mais comuns, podemos citar as ações. Entretanto, existem outros tipos de investimentos que podem trazer grande retorno, mas apresentarem riscos igualmente grandes.

Quais as vantagens de realizar investimentos?

Quando você consegue poupar dinheiro e investi-lo, torna cada vez mais real a possibilidade de realizar seus sonhos e objetivos no futuro, desde que mantenha os hábitos e realize investimentos adequados. Além disso, com uma quantia de dinheiro bem investida, você pode ter uma tranquilidade financeira maior.

Com o surgimento dos criptoativos, as formas de realizar investimentos se tornaram bem mais amplas e democráticas!

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